客戶服務

這個階段通常工作通常已趨於穩定，經濟狀況也隨著房貸、車貸等債務差不多清償完成而壓力減輕，有養兒育女者，子女多半已完成學業踏入社會，肩頭上的家庭責任大幅減輕。然而，隨著醫療科技進步，現代人平均餘命延長，「病太久」、「活太長」的困境已經是現在進行式，如何利用保險做好退休規劃，讓自己可以有尊嚴的安享老年生活，同時不成為子女的負擔，就成了這個階段的首要目標。

可能擔憂的問題

1. 退休後無經濟來源
2. 一旦發生意外傷害或生病是否有足夠經濟準備
3. 年老後的健康問題拖累家人
4. 擔心子女工作發展
5. 資產保全或財富傳承
6. 夫妻感情/夫妻離異/配偶離世/親人離世/家中變故

小叮嚀

1. 不論是育有子女或是頂客族，都建議要及早規劃老年生活，並以自己退休後的醫療及長期照護之保險規劃為主，預留人生最後一筆喪葬費用規劃為輔。